Revita Properties 1 sp. z o.o. to spółka specjalizująca się w szybkim obrocie nieruchomościami mieszkaniowymi. Emitent modelowo kupuje, a następnie sprzedaje nieruchomości mieszkaniowe w cyklu kilkumiesięcznym. Bardzo często w ramach tych transakcji wykonywany jest remont lub podział lokalu mieszkalnego, który ma podnieść wartość przedmiotowej nieruchomości. Dzięki temu Emitent nie tylko oczekuje osiągnięcia zysku poprzez okazyjny zakup, ale również dąży do wzrostu wartości nieruchomości, poprzez maksymalne wykorzystanie jej potencjału. W nomenklaturze inwestycyjnej działalność ta nazywana jest “house flippingiem”.
7,5%
Oprocentowanie w skali roku, odsetki płatne kwartalnie
Dom Maklerski informuje Klienta, że żadne oferowane obligacje nie są objęte systemem gwarantowania BFG. Dom Maklerski podkreśla, że inwestując w obligacje, Inwestor powinien zachować dywersyfikację swoich środków (tj. nie inwestować całości posiadanego kapitału w obligacje jednego podmiotu), ponieważ inwestowanie w obligacje może prowadzić do utraty części lub całości kapitału.
Przewagi konkurencyjne
SPÓŁKA
Celem działalności spółki Revita Properties są krótkoterminowe inwestycje mieszkaniowe zapewniające powtarzalność wyników na prowadzonym portfelu inwestycji.
ZESPÓŁ
Kilkunastoosobowy zespół spółki dba by każdy szczegół zadania projektowego od pomysłu do realizacji został wykonany ze szczególną dbałością i zgodnie z założeniami.
STRATEGIA
Spółka zakupuje, a następnie remontuje lokale oraz wyszukuje i realizuje mieszkania na indywidualne zamówienie.
PORTFOLIO
Spółka prowadzi jednocześnie kilka inwestycji w różnych strategiach, co zapewnia płynność i dywersyfikacje całego portfela.
ANALIZA
Każda nieruchomość poddawana jest analizie opartej o autorski system wyceny wsparty audytem prawnym, technicznym, wyceną rzeczoznawcy i opinią agentów nieruchomości.
FUNDUSZ
Revita Properties jest współfinansowana przez Novia Investment, alternatywną spółkę Inwestycyjną (ASI) wpisaną do rejestru Komisji Nadzoru Finansowego.
Aktualna struktura Grupy
Szczegóły oferty
Wartość oferty
2,2 mln zł
z progiem 1 mln zł
Minimalny zapis
5 000 zł
Cena jednej obligacji
1 000 zł
Oprocentowanie stałe w skali roku
odsetki płatne kwartalnie
Wypłata odsetek
kwartalnie
Termin przyjmowania zapisów
do 25.01.2021 r.
Harmonogram oferty
07 grudnia 2020 r. – Rozpoczęcie przyjmowania zapisów
25 stycznia 2021 r. – Zakończenie przyjmowania zapisów
26 stycznia 2021 r. – Przewidywany dzień przydziału obligacji
30 grudnia 2022 r. – Planowany wykup obligacji
Do zakończenia zapisów pozostało
[wpcdt-countdown id=”4980″]
Informacje o ofercie
- Wartość oferty: do 2,2 mln zł z progiem 1 mln zł
- Minimalny zapis: 5 000 zł
- Cena jednej obligacji: 1 000 zł
- Oprocentowanie stałe w skali roku: 7,5%
- Wypłata odsetek: kwartalnie
- Termin do wykupu: 2 lata
- Termin zapisów: od 7 do 25 stycznia 2021 r.
Zabezpieczenia
- Oświadczenie Emitenta o poddaniu się rygorowi egzekucji w trybie art. 777 KPC do kwoty 150% przydzielonych obligacji wraz z wekslem własnym wystawionym na rzecz Administratora Zabezpieczeń.
- Poręczenie spółki High Capital Holding sp. z o.o. wraz z oświadczeniem o poddaniu się rygorowi egzekucji w trybie art. 777 KPC do kwoty 150% przydzielonych obligacji.
- Umowa cesji wierzytelności wynikających z pożyczek udzielonych przez NOVIA INVESTMENT NOVIA FUNDS sp. z o.o. SKA ASI w wysokości 15% przydzielonych obligacji.
- Umowa rachunku zastrzeżonego zawarta z Administratorem Zabezpieczeń.
- Przewłaszczenie na zabezpieczenie 100% udziałów Emitenta na rzecz Administratora Zabezpieczeń.
Czynniki ryzyka
Zwraca się uwagę Inwestorów, że z inwestycją w obligacje wiąże się szereg czynników ryzyka opisanych w rozdziale II Dokumentu Ofertowego. Podstawowymi czynnikami ryzyka obligacji są m.in.:
• Ryzyko związane z branżą nieruchomości
- Spółka działa na rynku charakteryzującym się wysokim stopniem wrażliwości na ogólną sytuację ekonomiczno-gospodarczą panującą w kraju. Istnieje ryzyko pogorszenia koniunktury w branży nieruchomości, co mogłoby mieć negatywny wpływ na sytuację finansową Emitenta. Ponadto należy wskazać, że rynek nieruchomości jest powiązany z ogólną koniunkturą gospodarczą, tak więc pogorszenie ogólnej koniunktury z dużym prawdopodobieństwem wpłynęłoby negatywnie na koniunkturę na rynku nieruchomości. Wahania koniunktury z jednej strony są oczywistym elementem ryzyka, ale z drugiej strony stwarzają też na atrakcyjne zakupy nieruchomości. Zarząd na bieżąco śledzi koniunkturę w branży nieruchomości i stara się uwzględniać zachodzące zmiany w działalności Emitenta oraz dostosowywać do nich założoną strategię.
• Ryzyko robót remontowych i czynników z nimi związanych
- Jest to ryzyko związane z między innymi z kosztem robocizny remontowej, kosztów materiałów użytych do remontu, kosztem opóźnień w remontach, kosztem możliwych pomyłek remontowych.”
• Ryzyko płynności
- Jest to ryzyko związane z częściowym lub całkowitym brakiem możliwości sprzedaży posiadanych przez Inwestora obligacji na rynku wtórnym w dogodnej dla Inwestora chwili. Nie oznacza to całkowitego braku możliwości sprzedaży tego instrumentu finansowego. Najczęściej ryzyko to przejawia się w niższej niż oczekiwanej cenie sprzedaży obligacji na rynku wtórnym.
• Ryzyko kredytowe
- Jest to ryzyko niewypłacalności emitenta obligacji a przejawia się możliwą częściową lub całkowitą utratą środków przez Inwestora. Ryzyko to wynika między innymi z możliwości wystąpienia trudności w działalności operacyjnej emitenta obligacji.
• Ryzyko zmiany stóp procentowych
- Jest to ryzyko zmiany rynkowych stóp procentowych określonych przez bank centralny i wpływu tej zmiany na cenę obligacji. Ryzyko stopy procentowej wpływa także często na wysokość wypłacanych odsetek przez wyemitowaną obligację gdy jest ona oparta o referencyjną stawkę zmienną. Ryzyko to wpływa na możliwą do osiągnięcia stopę zwrotu dla inwestora. Ryzyko to może wypływać także na możliwą stopę reinwestycji wypłacanych inwestorowi odsetek.
• Ryzyko inflacyjne
- Oznacza ryzyko zmniejszenia realnej wartości świadczenia wynikającego z obligacji spowodowanej zmniejszającą się siłą nabywczą pieniądza. Ryzyko to wywołane jest ze wzrostem ogólnych cen towarów, usług, aktywów w danej gospodarce. Wzrost cen powoduje, że z jednej jednostki płatniczej możemy zakupić mniej różnego rodzaju dóbr.
• Ryzyko przedterminowego wykupu
- Wynika z możliwości wcześniejszej przez emitenta spłaty zadłużenia wynikającego z obligacji. Dla Inwestora może wiązać się to z utratą korzyści pochodzących z obligacji jaki mogłyby zostać osiągnięte gdyby emitent nie wykonał prawa do wcześniejszego wykupu sowich obligacji (zaspokojenia zobowiązania).
• Ryzyka administracyjno-operacyjne
- To ryzyka występujące z powodu złożoności procesu rozliczania zobowiązań emitenta względem Inwestora przy użyciu wielu podmiotów rynku finansowego. Możliwe opóźnienia wynikające z błędów operacyjnych banków, problemów wynikającymi z awariami systemów rozliczeniowo-płatniczych czy innych mogą spowodować opóźnienia w uzyskaniu środków przez Inwestorów.
Cel emisji
- Celem emisji Obligacji Serii B jest pozyskanie środków pieniężnych, które zostaną przeznaczone na działalność operacyjną Emitenta.
